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投資的成效並不僅僅是看是否有賺，而是賺多少？如果低於市場平均報酬，那麼不如透過指數型投資取得平均報酬。

透過正確的資產配置策略，長期投資不僅能實現穩定的財務回報，還能幫助投資者在家庭、身心健康、工作成就和助人方面達到幸福的平衡。

常見的退休規劃盲點包括忽略延齡風險、過度投資房地產、添購太多非必要保險、忽略通膨、仰賴債券或高配息商品。

從大目標來看，理財觀念比資產配置組合或所謂的「明牌」重要許多。

在台灣，月入 10 萬其實是一個相當不錯的收入水平。根據近期的主計處資料顯示，月入 10 萬已經屬於收入前端的群體。

「上流老人」(日文)是因應下流老人而生的反義詞，並非指過著富裕生活的銀髮貴族，而是在年老時累積足夠財富、避免延壽風險(過世前把錢花光)的銀髮族。

助人為快樂之本。因為一直做喜歡的事，所以也不覺得辛苦，反而越做越輕鬆。