Firstrade 美股轉倉到 BIT 怎麼做？完整教學：流程、手續費與注意事項

有學員問：我已經在 Firstrade（第一證券）持有美股，最近聽到美國券商遺產稅可能高達 40% 的資訊，我想轉到其他國家的券商，例如歐洲的eToro或不丹的 BIT 可以嗎？

BIT（原名：Matrixport）集團在新加坡登記註冊，美股交易服務主體由在不丹金融特區格勒普的 Matrix Gelephu Pte Ltd 負責，也支持穩定幣出入金交易美股。

答案是：可以的，用美股轉倉。這樣就不需要賣股變成現金，提領到銀行帳戶後，再匯入新券商重買。

• 國際券商：eToro 註冊專屬優惠連結。
• Bit（原名：Matrixport） 註冊專屬優惠連結。

我是李紹鋒（Steve Li），你的資產配置教練，兆量富足教育協會的創辦人。

本文將介紹美股轉倉是什麼、為什麼有人選擇搬到 BIT（原名：Matrixport）、轉倉前需要注意哪些細節，以及完整的操作流程說明。

本文你會學到：

• 美股轉倉是什麼？
• 為什麼有人想從 Firstrade 轉倉到 BIT
• Firstrade 轉倉到 BIT 的實際流程
• 轉倉前必須知道的注意事項

美股轉倉是什麼？一個不用賣股的搬家方式

美股轉倉，是指把股票從 A 券商的帳戶，「原封不動」地移轉到 B 券商，而不需要先賣掉、再重新買入。

在台股，這種「直接搬股票」的作法叫做「股票匯撥」，概念與美股轉倉相同，不過美股轉倉完全線上操作，不需臨櫃，相對方便。

為什麼要從 Firstrade 轉倉到 BIT？3 個常見原因

投資人可能有以下幾個考量，會讓他們選擇將 Firstrade 的部份美股轉移到 BIT（原名：Matrixport）。

1. 稅務架構考量

BIT 的美股服務透過不丹 GMC 金融特區的持牌架構進行，相對於美國券商可能產生的遺產稅問題，BIT 在稅務規劃上有較高的彈性。（請見：《台灣萬萬稅：海外資產的低稅率布局與美股遺產稅 5 種解方》）

2. 集中或分散美股資產

集中在同一個平台 App 內同時管理加密資產與美股部位，會讓整體投資組合更容易追蹤；反過來說，如果想要把美股分散到不同的券商，會考慮配置到不同的平台中。

3. 買賣美股較方便

BIT 支援穩定幣秒級轉入，不需要電匯或換匯。因此對加密貨幣用戶來說，透過 USDT 或 USDC 買賣美股，比 Firstrade 的入金流程便利很多。

Firstrade 美股轉倉手續費怎麼算？轉倉之前先看這裡

Firstrade 轉出美股手續費：每一檔股票 50 美元。

這筆費用可在「表格中心」/ 「DTC 轉移表格」 中看到，我們在實際轉倉時，也會用到這份表格。

例如我轉了 AOA + VT + BRK.B 3 檔 = 50 x 3 = 150 美元。(每檔費用以美股證券識別碼 CUSIP 計算)

轉倉前提醒：轉倉前請先確認手續費與持倉金額的比例是否划算；碎股、現金、共同基金均無法透過 DTC 轉移。

Firstrade 轉倉到 BIT 美股帳戶：完整操作步驟

這次使用 DTC 來轉移美股（DTC：透過電子方式將合格的證券從 A 證券帳戶轉移到 B 券商帳戶，通常用於轉移股票或 ETF）。

整個流程分為兩個平台交叉操作：

• 先在 BIT App 發起申請、取得接收方資訊。
• 再到 Firstrade 填寫 DTC 表格上傳送出，最後持續追蹤直到完成。

美股轉倉前置作業

• 開始轉倉前，請先註冊 BIT （原名：Matrixport）美股帳戶。點擊註冊：Bit（原名：Matrixport） 註冊專屬優惠連結。
• 持倉股票皆為整股（碎股無法透過 DTC 轉移）。
• 近兩天內沒有新的未交割交易。
• 填寫收款帳戶資訊時，需要先轉到「證券公司戶」，因此填寫的是證券公司戶名，而不是填寫個人帳號與姓名。如果不小心填錯，會收到提醒。(具體的填寫資料，請見下方的轉倉流程教學)
• 如果在 Firstrade 有開啟「證券借出收益計畫」，請在轉倉前取消，並等到下一個工作日才能申請轉倉。取消方法是：登入 Firstrade 帳戶 → 「我的帳戶」→ 「設定」 → 「證券借出收益計畫」→ 取消註冊。

延伸閱讀：《Bit/Matrixport 美股帳戶怎麼開？輕鬆用穩定幣買美股 3 步驟》

Step 1：在 BIT App 發起轉入美股申請

• 打開 BIT（原名：Matrixport） App，進入「美股」頁面。
• 點選右上角「全部功能」，找到「轉入股票」。
• 點擊「提交股票轉入申請」。

Step 2：填寫持倉股票資訊

在 BIT 的「提交股票轉入申請頁面」，填寫以下資料：

欄位	填寫內容
轉出券商	其他證券
轉出券商名稱（英文）	firstrade securities inc
參與者代號	0158
聯繫人姓名	Customer service
聯繫人電話（選填）	+1 7188882158
聯繫人 Email	[email protected]
帳戶姓名	你的英文姓名
帳戶號碼	你的 Firstrade 8 位數帳號

填寫以上資料後，逐筆輸入要轉移的持倉：

• 股票名稱／代號：直接搜尋股票或 ETF 代號。以個人為例：AOA、VT、BRK.B。
• 股票數量：填整股數（無法轉移碎股，填入時請自行扣除不足 1 股的部位）
• 每股成本價（選填）：建議填入，BIT 會以此計算持倉成本；若不填，系統預設以轉入當天的收盤價計算。

確認所有資訊無誤後，點擊「下一步」送出。

送出申請後，BIT App 會進入「通知轉出」頁面，提示投資人去完成 Firstrade 端的操作。

p.s. 上述資料為我的實際轉倉經驗，僅供參考。請讀者以自己的 Firstrade、BIT 資訊為準。

Step 3：BIT 通知你去 Firstrade 操作

這個步驟需要我們主動去 Firstrade 網站提交 DTC 轉移表格，BIT 不會自動完成這一步。

同時，BIT 會寄出一封確認 Email，列出轉入的股票明細與帳戶資訊，供投資人填表時對照使用。

Step 4：到 Firstrade 下載並填寫 DTC 轉移表格

登入 Firstrade 網站，路徑：客戶服務 → 表格中心 → 賬戶存款及資金轉移表格 → DTC 轉移表格。

下載 PDF 後填寫以下欄位：

欄位	填寫內容
DATE	填寫當天日期（表格需在 30 天內生效）
Apex Clearing Account No.	你的 Firstrade 8 位數帳號
Apex Clearing Account Name	你的英文姓名
Symbol / CUSIP + Shares	逐筆填入股票代號與股數（例如 AOA 150、VT 150、BRK.B 20）
Receiving Firm DTC No.	4305
Receiving Account No.	FRAC-003-MATRIXOMNI30
Receiving Account Name	RQD Clearing LLC
Reason for Transfer	Diversify
Customer Signature	你的親筆簽名

填寫完成後，建議掃描或拍照存成 JPEG、PNG 或 PDF 備存。

p.s. 上述資料為我的實際轉倉經驗，僅供參考。請讀者以自己的 Firstrade、BIT 資訊為準。

Step 5：上傳 DTC 表格到 Firstrade

登入 Firstrade 網站，路徑：客戶服務 → 表格中心 → 上傳檔案，上傳填寫好的 DTC 表格。

Step 6：主動追蹤 Firstrade 美股轉倉進度

上傳完成後，Firstrade 會寄出確認通知 Email。

建議在上傳後 1～2 個工作日，主動寄信到 [email protected] 確認是否收到並處理中。

投資人也可以登入帳號後在「客戶服務」發信給 Firstrade 關心進度。

如果要詢問 Firstrade 美股轉倉進度，「類別」和「主題」分別是：

• 類別：帳戶轉移級資金轉帳
• 主題：轉出第一證券

在 BIT 的 APP 這邊，也能查看美股轉倉進度。若超過 3 個工作日仍無回覆，可以考慮直接致電給 Firstrade：

• 海外客服電話：+1-718-888-2158
• BIT App 的「通知轉出」頁面也提供一鍵撥打

Step 7：於 BIT 確認完成美股轉倉

正常情況下，股票在雙方確認後 3～15 個工作日內存入 BIT 帳戶，並由 BIT 以 Email 通知轉入結果，內容包含：

• 轉入的股票名稱與代號。
• 轉入股數。
• 每股成本價。（依你在 Step 2 填寫的數字帶入）

登入 BIT App 確認持倉已到帳。恭喜，整個美股轉倉流程順利完成！

美股轉倉常見問題（FAQ）

Firstrade 美股轉倉到 BIT 總結

• 「美股轉倉」是一種不需要賣股、重買，直接把持倉搬到另一個券商的方式。
• 常見美股轉倉理由：稅務規劃、資產配置、出入金方便。
• Firstrade 轉出手續費：每檔 50 美元，轉倉前先評估划不划算。
• 轉倉前確認：持股交割完成、無未發股息、記錄原始成本、確認 BIT 支援該 美股/ ETF 標的。
• 官方客服：文章僅供參考，實務上每個人可能會遇到不同問題，建議多多利用 Firstrade、BIT 客服管道。

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